Консервативные инструменты инвестирования что это
Консервативные инструменты инвестирования что это
Древние шумеры начали использовать глиняные таблички с долговыми расписками, предусматривающими выплату процентов, — прообраз современных облигаций.
Аристотель рассказывает о философе Фалесе, который изобрел «универсальный финансовый механизм» и получил прибыль, заключив договор на исключительное право использования оливковых давилен для переработки предстоящего урожая. Это первое упоминание опциона call.
Photo: Getty Images Russia
В Италии, а позднее и в других европейских странах получают широкое распространение векселя. Будучи изначально долговой распиской, векселя быстро приобрели популярность и как средство перевода денег из одной местности в другую и конвертации валют.
Photo: Getty Images Russia
Photo: Getty Images Russia
В период тюльпаномании в Нидерландах на Амстердамской бирже торговцы начинают активно использовать опционы и фьючерсы на покупку или продажу луковиц тюльпанов. Механизм получил популярность, поскольку реальные поставки товара не поспевали за резко возросшим спросом.
Photo: Norton Simon Museum
Во Франции и Нидерландах появляются первые облигации. Во многом это связано с преследованием церковью ростовщичества — формально операция трактовалась как уплата собственником бизнеса кредитору не процента на капитал, а доли с прибыли.
Photo: художник Квентин Массейс
В США создан первый взаимный фонд Massachusetts Investory Trust. Дан старт развитию индустрии коллективных инвестиций.
Photo: Getty Images Russia
Финансовые инструменты прежде всего различаются по уровню риска, который они в себе несут и в соответствии с которым делятся на консервативные, умеренные и рискованные.
Классический пример консервативного инструмента — банковский депозит, он подразумевает заранее оговоренный доход и гарантию сохранности от Агентства по страхованию вкладов (в пределах страховой суммы 1,4 млн руб.). Но и у депозитов есть ряд недостатков. Во-первых, досрочный отзыв вклада означает потерю процентного дохода, а возврат вклада в случае отзыва лицензии у банка потребует немало времени и нервов. Во-вторых, процентные ставки по депозитам, как правило, чуть выше уровня официальной инфляции. Аномально быстрые темпы снижения инфляции в последние два года, а также постепенное снижение ключевой ставки ЦБ поддерживают тренд на дальнейшее снижение ставок по вкладам. В-третьих, депозиты обычно заключаются сроком на один год, а ставки при пролонгации изменяются, что не позволяет зафиксировать стабильный доход на долгосрочную перспективу.
Вместе с тем на фондовом рынке есть во многом схожий с депозитом финансовый инструмент — облигации. Они, как и депозиты, в большинстве своем относятся к инструментам с фиксированной доходностью — инвестор заранее знает, какой именно доход и в какое время он получит на свои вложения. При этом облигации федерального займа (ОФЗ), которые выпускает Минфин, имеют более высокую, чем депозиты, степень защиты. Вероятность наступления дефолта по ОФЗ стремится к нулю, ведь гарантом по займу выступает государство. Сейчас доходность ОФЗ составляет около 7–7,5% годовых, тогда как депозиты в крупнейших банках обеспечивают не более 5–7%. Если же посмотреть на корпоративные облигации (их выпускают компании), то доходность долговых выпусков, например, крупных банков, может быть на 2–4 процентных пункта выше депозитной. Предположить вероятность дефолта по облигациям Сбербанка, ВТБ или Газпромбанка весьма сложно. Кстати, облигации можно продать в любой момент без потери процентного дохода (его еще называют НКД — накопленный купонный доход), что выгодно отличает облигации от того же депозита.
Риск вложений в облигации состоит в том, что в кризисные времена цены на них могут упасть, а значит, придется фиксировать убыток или довольствоваться регулярными выплатами процентного дохода и ждать улучшения конъюнктуры, а возможно, и погашения бумаг. С другой стороны, фондовые индексы долгосрочно имеют восходящую динамику, и коррекция индексов дает шанс для удачных инвестиций. Так, на пике кризиса 2014–2015 годов российские государственные бумаги резко подешевели, и, купив их, можно было добиться доходности вложений на уровне 20% годовых по рублевым облигациям и 7% по валютным. То есть намного больше нынешний доходности депозитов, причем, если речь о бумагах с длительными сроками обращения, это еще и долгосрочный доход на многие годы вперед.
ТОП инвестиций для крайне консервативных инвесторов
В России основным выбором наиболее консервативных инвесторов всегда была недвижимость и традиционный рублевый банковский вклад, который застрахован государством и приносит хоть и маленький, но зато стабильный и гарантированный процент.
Тем не менее, в последнее время вкладчики все больше начинают осознавать, что депозиту тоже присущи определенные риски. Резкий скачек инфляции может частично перекрыть доход по вкладу. Ослабление национальной валюты может обесценить сумму по отношению к таким потенциальным запланированным расходам, как поездка за границу или покупка импортных вещей. Участились отзывы лицензий у банков, что в лучшем случае чревато потерей доходности на период ожидания получения выплаты от АСВ, а в худшем — части средств, свыше гарантированных АСВ 1,4 млн руб.
В свете таких изменений инструменты фондового рынка становятся все более популярны среди частных инвесторов. Однако не все инструменты подходят, как альтернатива банковскому вкладу.
В этом обзоре мы представляем наиболее близкие по надежности к депозиту биржевые инструменты для крайне консервативных инвесторов, которые просты и доступны для использования, а по некоторым пунктам оказываются даже эффективнее депозита.
Облигации федерального займа
Первыми по популярности среди альтернатив банку становятся облигации федерального займа (ОФЗ) и в принципе облигации, как класс. О преимуществах долговых бумаг перед депозитом можно подробно прочесть в статье 10 причин купить облигации и не открывать вклад в банке.
Возврат инвестиций по ОФЗ обеспечен государством, они достаточно ликвидны и подходят как для долгосрочных вложений, так и в целях «припарковать капитал» на несколько месяцев до востребования. При этом в таких краткосрочных случаях весомым преимуществом перед депозитом будет возможность быстро и без потери доходности вывести средства полностью или частично на необходимые нужды.
ОФЗ-ИН
Для крайне консервативного долгосрочного инвестора может быть важна не столько гибкость, сколько надежность вклада и гарантия доходности при меняющейся конъюнктуре рынка. Одной из лучших альтернатив депозиту с целью защиты от инфляции можно назвать бумаги ОФЗ-ИН, которые индексируются на величину инфляции.
Валютная корзина
Инвестиции в указанные выше ОФЗ-ИН защищают капитал от инфляции, но в случае резкого снижения курса национальной валюты они не компенсирую вам потери, если деньги были отложены на поездку заграницу, покупку дорогих импортных вещей или другие затраты в иностранной валюте.
Поэтому для компенсации такого риска имеет смысл изначально определить примерную долю капитала, которая пойдет в дальнейшем на валютные расходы и хранить эти средства в соответствующей валюте. Это могут быть обычные наличные или банковский депозит. При использовании валютного депозита следует помнить, что максимальная сумма выплаты по страховке составит не более 1,4 млн в рублевом эквиваленте. Соответственно, при сильном ослаблении рубля валютная сумма на депозите может оказаться не полностью застрахованной.
Еврооблигации Минфина
Cash — тоже инвестиция
Наличные в разных валютах, не размещенные под процент, могут оказаться неплохим выбором в определенных экономических ситуациях. В периоды повышенной турбулентности на рынках запас свободной наличности может позволить получить хорошие процентные ставки по тем же самым вкладам или облигациям при своевременных инвестициях.
Если вы выбираете этот вариант имеет смысл перейти в режим «активного ожидания» и постоянно отслеживать доступные предложения, чтобы использовать наиболее эффективные возможности. Тогда отсутствие доходности за период нахождения «в кэше» может быть с лихвой компенсировано более высокой зафиксированной процентной ставкой.
Акции «Голубых фишек»
Рискуя быть закиданным помидорами в комментариях на тему «Акции — это рискованно!», предложу долгосрочному инвестору альтернативу депозитам в виде корзины акций крупных российских компаний с госучастием.
На краткосрочном временном периоде акции бесспорно слишком волатильны, чтобы ставить их в один ряд с депозитом. Но на долгосрочном горизонте более 5 лет доходность по акциям способна опередить другие консервативные инструменты. В российских реалиях наиболее надежными выглядят компании, близкие к государству, такие как Сбербанк, Роснефть, ВТБ, АЛРОСА, Газпром, ИнтерРАО, РусГидро и др.
Для примера индекс компаний с госучастием, рассчитываемый МосБиржей с декабря 2011 г., по состоянию на конец 2017 г. принес около 13% годовых. И это без учета полученных акционерами дивидендов. Разумеется, внутри этого периода были просадки, но если инвестор рассчитывает на длительный период времени, то портфель акции подобных компаний может оказаться хорошим вложением при невысоких рисках и хорошей альтернативой банку.
В то же время подбор подходящих бумаг для портфеля в этом случае оказывается все-таки более трудоемким процессом, чем просто выбор подходящего банковского вклада и требует некоторых знаний от инвестора или консультации с компетентным специалистом. Кроме того, нужно трезво взвесить, насколько велика вероятность, что вложенные средства вдруг потребуется вернуть раньше срока.
Структурные продукты с защитой капитала
Часто инвестиционные компании могут предлагать клиентам структурные продукты со 100% или 90% защитой капитала. Такой инструмент состоит из инвестиционной части, обеспечивающей повышенный доход, и защитной части, которая позволяет рассчитывать на возврат обозначенного процента от инвестиции при любом исходе. Такой продукт может быть краткосрочным на срок 6-12 месяцев, или более долгосрочным на период 3-5 лет.
Доходность по таким структурным продуктам может быть зафиксирована на уровне выше ставок по депозитам, или быть не гарантированной, но потенциально не ограниченной. При этом стоит отметить, что гарантом возврата инвестиций, в отличие от банковского депозита, выступает не государство, а сама инвестиционная компания. Поэтому уровень надежности в данном случае ближе к корпоративной облигации, чем к ОФЗ.
Кроме того, необходимо внимательно ознакомиться с условиями структурного продукта и удостовериться, чтобы возврат гарантированной суммы был безусловным, т.е. не зависел от рыночной конъюнктуры. Также не стоит путать продукты с защитой капитала для консервативных инвесторов с высокодоходными инструментами с повышенным риском, которые могут быть похожи между собой при поверхностном рассмотрении.
Не стоит забывать и про такой инструмент, как Индивидуальный инвестиционный счет. Преимущества ИИС наверняка хорошо вам известны и в перечислении не нуждаются. Он может использоваться в комбинации с перечисленными выше рублевыми инструментами и принести дополнительную доходность в виде налогового вычета, которая на долгосрочной дистанции оказывает существенное влияние на итоговый финансовый результат.
БКС Брокер
Последние новости
Рекомендованные новости
Старт дня. Тяжеловесы дорожают
Система отчиталась за III квартал. Что интересного
Не квадрат, а блок. Что стоит за ребрендингом Square
По рублю все понятно
Интрига вокруг ОПЕК+
Высокие дивиденды в валюте с отсечками до Нового года
В лидеры по оборотам на СПБ вышли акции, обвалившиеся на 60%
Лидеры падения ноября. Какие бумаги все еще перепроданы
Адрес для вопросов и предложений по сайту: bcs-express@bcs.ru
* Материалы, представленные в данном разделе, не являются индивидуальными инвестиционными рекомендациями. Финансовые инструменты либо операции, упомянутые в данном разделе, могут не подходить Вам, не соответствовать Вашему инвестиционному профилю, финансовому положению, опыту инвестиций, знаниям, инвестиционным целям, отношению к риску и доходности. Определение соответствия финансового инструмента либо операции инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и толерантности к риску является задачей инвестора. ООО «Компания БКС» не несет ответственности за возможные убытки инвестора в случае совершения операций, либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в данном разделе.
Информация не может рассматриваться как публичная оферта, предложение или приглашение приобрести, или продать какие-либо ценные бумаги, иные финансовые инструменты, совершить с ними сделки. Информация не может рассматриваться в качестве гарантий или обещаний в будущем доходности вложений, уровня риска, размера издержек, безубыточности инвестиций. Результат инвестирования в прошлом не определяет дохода в будущем. Не является рекламой ценных бумаг. Перед принятием инвестиционного решения Инвестору необходимо самостоятельно оценить экономические риски и выгоды, налоговые, юридические, бухгалтерские последствия заключения сделки, свою готовность и возможность принять такие риски. Клиент также несет расходы на оплату брокерских и депозитарных услуг, подачи поручений по телефону, иные расходы, подлежащие оплате клиентом. Полный список тарифов ООО «Компания БКС» приведен в приложении № 11 к Регламенту оказания услуг на рынке ценных бумаг ООО «Компания БКС». Перед совершением сделок вам также необходимо ознакомиться с: уведомлением о рисках, связанных с осуществлением операций на рынке ценных бумаг; информацией о рисках клиента, связанных с совершением сделок с неполным покрытием, возникновением непокрытых позиций, временно непокрытых позиций; заявлением, раскрывающим риски, связанные с проведением операций на рынке фьючерсных контрактов, форвардных контрактов и опционов; декларацией о рисках, связанных с приобретением иностранных ценных бумаг.
Приведенная информация и мнения составлены на основе публичных источников, которые признаны надежными, однако за достоверность предоставленной информации ООО «Компания БКС» ответственности не несёт. Приведенная информация и мнения формируются различными экспертами, в том числе независимыми, и мнение по одной и той же ситуации может кардинально различаться даже среди экспертов БКС. Принимая во внимание вышесказанное, не следует полагаться исключительно на представленные материалы в ущерб проведению независимого анализа. ООО «Компания БКС» и её аффилированные лица и сотрудники не несут ответственности за использование данной информации, за прямой или косвенный ущерб, наступивший вследствие использования данной информации, а также за ее достоверность.
Консервативные инвестиции: как получать доходность выше вкладов
Чем выше доходность, тем выше риски. Независимый финансовый советник Илья Пантелеймонов рассказал, как заработать на низкорискованных инвестициях 5–8% годовых в валюте.
Доходность вложений зависит от роста мирового фондового рынка. Исторически он растёт. Вот статистика роста стоимости портфелей на американском фондовом рынке с 1928 года. В этих портфелях доля акций составляет от 5% до 100%, остальное — облигации.
Как росла стоимость американских портфелей с 1928 года*
*доходность в среднем в год в валюте
Как видно из таблицы, если вкладывать деньги в фондовый рынок на много лет, то потерять все вложения почти невозможно.
В кризисы доходность инвестиций снижается, но за этим следует восстановление и дальнейший рост. Рассмотрим это на примере колебаний цен портфелей в период кризиса 2008 года и после.
Консервативные портфели, состоящие примерно из 60% фондов облигаций и 40% фондов акций, просели почти на 14%.
Умеренные, в которых фонды облигаций составляют 25–55%, а фонды акций — 45–70%, просели на 22–25%.
Умеренный портфель: доля акций — 65%, доля облигаций — 35%. Просадка — 25%
Агрессивные, где на фонды облигаций приходится до 30%, а на акции — до 100%, просели в среднем на 40–50%.
Агрессивный портфель: доля акций — 90%, доля облигаций — 10%. Просадка — 36,1%
Сейчас эти портфели отыграли своё падение и находятся в плюсе.
Чем консервативнее инвестиции, тем меньше они будут проседать в периоды колебаний.
Как составить консервативный портфель
Надёжные или консервативные инвестиции — это инвестиции в портфели из фондов акций, облигаций, недвижимости, индексов драгоценных металлов. Результаты инвесторов зависят от времени. Чем больше времени для инвестирования — тем больше доходность можно получать. Так, при сроках:
При выборе бумаг нужно отталкиваться от цели инвестирования. Поэтому первый вопрос, который надо задать себе перед инвестированием, — зачем вкладывать деньги?
Я выделю четыре вида целей, для которых подходят низкорискованные инвестиции:
1. Создание личного капитала
Личный капитал нужен для того, чтобы в возрасте примерно 60+ заменить свой активный доход от работы или от бизнеса на пассивный доход с активов. Капитал считается достаточным, когда есть примерно 70% от текущего уровня расходов.
Если капитала ещё нет, а таких, как правило, большинство, то для начала рассчитаем, сколько в месяц надо инвестировать.
Расчёты сделаны с помощью специальной таблицы коэффициентов (вот инструкция, как она работает).
Какие консервативные инструменты подойдут для этой цели: ETF на облигации и ETF на акции. Доля фондов облигаций должна составлять минимум от 30 до 50%.
Примеры ETF. Для покупки этих фондов нужен статус квалифицированного инвестора или счёт у иностранного брокера.
ETF на недвижимость и другие
Примеры ETF на российском фондовом рынке: можно найти на сайте Московской биржи. Их можно купить без статуса «квалифицированный инвестор».
Как вложить деньги: через российского или зарубежного брокера, а также через страховые компании. Если покупать через российского брокера, то выгоднее открыть индивидуальный инвестиционный счёт (ИИС), чтобы получить налоговый вычет в размере до 52 000 ₽ каждый год.
Минимальный порог для входа :
Средняя доходность: зависит от риска, который вы готовы на себя взять. Так, консервативный портфель будет давать 5–7% годовых в валюте, умеренный портфель — 7–9%. Это рыночная доходность при инвестировании на 15–25 лет и более.
2. Получение рентного дохода
Рентный доход — это пассивный доход с капитала. Наиболее привычная для многих форма — это доход от сдачи недвижимости. По статистике портала IRN.ru, чистыми средний процент от сдачи московской недвижимости составляет 3,5–4% годовых в рублях. Это сопоставимо с банковскими вкладами. Доходность консервативного инвестиционного портфеля будет выше.
Найти вклад с высокой ставкой
Какие консервативные инструменты подойдут для этой цели:
Как вложить деньги: через иностранного брокера.
Есть и другой способ получения рентного дохода в валюте — из страхового полиса иностранных международных страховых компаний. Здесь инвестор может снимать по 4% в год из общего прироста на капитал. А может составить договор с возможностью аннуитизации — это гарантированный доход в течение всей жизни.
Такие полисы бывает двух типов:
Но при выборе такого инструмента стоит обязательно обратить внимание на размер комиссий, которые берут компании, и наличие и размер штрафов за преждевременное закрытие счёта или пропуск очередного пополнения.
Средняя доходность: 4–5% годовых в валюте при инвестировании от пяти лет. Это минимальный рекомендуемый срок при формировании портфеля ренты.
3. Образование детей
Даже если вашему ребёнку всего лишь 1–2 года или 5–8 лет, то уже пора подумать о его образовании. Ведь чем раньше вы начнёте откладывать на его обучение, тем больше возможностей ему откроется для выбора вуза.
Если стартовой суммы нет, то другой вариант — ежемесячное инвестирование через страховую компанию.
Как вложить деньги: через брокера или страховую компанию.
Средняя доходность: 5–7% годовых в валюте в зависимости от выбранного типа плана и инвестиционной стратегии (при сроке 15 лет).
4. Целевые накопления
Это могут быть накопления на жильё — квартиру, дом, яхту, ремонт. Чтобы использовать для достижения этих целей консервативные инвестиции, их срок должен составлять не менее пяти лет.
Какие консервативные инструменты подойдут для этой цели
Примерная структура инвестиционного портфеля может выглядеть так:
Как вложить деньги: через российского или иностранного брокера, страховую компанию. Суперконсервативный портфель можно создать через российский брокерский счёт. В частности, можно открыть ИИС на 5–7 лет.
Средняя доходность: 2–3% годовых в валюте для депозитных счетов и 3–5% для инвестиционных портфелей через брокеров или страховые компании при сроке в пять лет.
Консервативная стратегия инвестирования — правила составления портфеля
Навыки заключения прибыльных сделок с высокорисковыми ценными бумагами приобретаются постепенно. Часто начинающие инвесторы после первых неудач испытывают нежелание иметь дело с данным видом активов. Поэтому на начальных этапах работы с вложениями на фондовом рынке рекомендуется выбирать консервативную стратегию. Это относится и к опытным инвесторам, не желающим сильно рисковать своим капиталом.
Что такое консервативная стратегия инвестирования?
Внимание! Вложения в облигации федерального займа, корпоративные бонды и акции с низкой степенью риска обеспечивают консервативному портфелю высокую ликвидность.
Доля акций в портфеле данного типа должна быть невысокой. Следует учитывать, что чем выше период инвестирования, тем ниже риск от вложений в данный актив. Следовательно, при большом сроке вложений можно наращивать долю акций в портфеле.
Принципы формирования консервативного портфеля
Консервативный портфель формируется из нескольких видов надежных финансовых инструментов, таких как:
При этом следует учитывать, что защитные активы отличаются низкой доходностью. Данный способ вложений направлен главным образом на сохранность капитала и способен принести доход, немного превышающий инфляцию.
Пример консервативного портфеля
Консервативный инвестиционный портфель, как правило, формируется из защитных инструментов (60%) и умеренно рисковых активов (40%).
К защитным финансовым инструментам можно отнести (в процентах к общему объему капитала):
Умеренно рисковые ценные бумаги (в процентах к общему объему капитала):
Внимание! Доходность консервативного портфеля в среднем достигает показателя 5–10% годовых, что позволяет сохранить целостность капитала и защитить средства от негативного воздействия инфляции.
Преимущества и недостатки консервативного инвестирования
К плюсам данного метода капиталовложения можно отнести:
Консервативная стратегия в наибольшей степени подходит начинающим или осторожным инвесторам, не желающим рисковать деньгами. Она предназначена для сохранения капитала и получения небольшой, но стабильной прибыли. С целью повышения уровня заработка по мере приобретения опыта и навыков работы с ценными бумагами можно постепенно переходить к применению более прибыльных стратегий, таких как умеренная и агрессивная.
Подпишитесь на нашу рассылку, и каждое утро в вашем почтовом ящике будет актуальная информация по всем рынкам.
Стратегии инвестирования на фондовом рынке — что это такое и их виды
Инвестирование на фондовом рынке является потенциально гораздо более доходным вложением в сравнении, например, с банковским депозитом, но то же время гораздо более рискованным. Чтобы вместо ожидаемого дохода не потерять все свои деньги, инвестор должен выбрать правильную стратегию инвестирования.
Что такое стратегия инвестирования
Это последовательность действий инвестора, тщательно разработанный план распределения денежных средств для приобретения и продажи активов с целью получения прибыли.
Чтобы найти свою стратегию, необязательно изобретать велосипед. Среди уже существующих есть такие, которые надежно работают в течение многих десятилетий и даже столетий.
Какие бывают виды инвестиционных стратегий
Некоторые инвесторы считают, что существует всего три вида стратегий, которые влияют на результат: агрессивная, умеренная, консервативная. Однако все вышеназванные говорят только об уровне рисков при инвестировании, множество других важных аспектов при таком подходе из поля зрения выпадают. Чтобы правильно инвестировать, следует рассмотреть все действия инвестора, которые могут повлиять на конечный результат.
Любой практикующий инвестор знает, что существует прямая зависимость между уровнем рисков и уровнем доходности. Чем выше риск по конкретному вложению денег, тем на большую прибыль потенциально может рассчитывать инвестор. И наоборот: чем меньше риск, тем ниже доходность.
Агрессивная, умеренная или консервативная
Используя агрессивную стратегию, инвестор надеется на получение прибыли, которая не может быть ниже 45–50% годовых. В некоторых редчайших случаях она может быть в несколько раз выше названных значений и достигать 100%, 300% и даже 1000% годовых. Классическим примером такого агрессивного финансового инструмента являются недооцененные бумаги компаний третьего эшелона. Понятно, что при финансировании таких высокорисковых инструментов вероятность потери вложений может приближаться к 90–100 %.
Инвесторы, использующие умеренную стратегию, ожидают более разумного уровня прибыльности в размере приблизительно 20–45 % годовых. Они вкладывают свои капиталы в более надежные активы, например:
При умеренной стратегии уровень рисков остается достаточно высоким, и такие инвестиции считать абсолютно безопасными не приходится.
Консервативная инвестиционная стратегия имеет самую низкую доходность. В зависимости от различных обстоятельств она может составлять 10–20 % годовых. Приверженцы такой стратегии вкладывают свои деньги в самые надежные инструменты, это могут быть:
Несомненным преимуществом такой стратегии является минимально возможный уровень рисков. Однако уровень прибыли устраивает далеко не всех.
Краткосрочная или долгосрочная
Стратегии инвестирования могут отличаться по срокам реализации.
К инструментам краткосрочного инвестирования на фондовом рынке относятся, например:
ВАЖНО! Инструменты краткосрочного инвестирования должны обладать высокой ликвидностью, чтобы можно было их продать в самый короткий срок.
Доходность краткосрочных сделок чаще всего колеблется в районе 3–20 % годовых.
Потенциальная доходность такого инвестирования составляет около 20-30 % годовых, что в долгосрочной перспективе сулит хорошую прибыль.
ВНИМАНИЕ! Для того чтобы успешно использовать долгосрочную стратегию инвестирования, полезно изучить опыт одного из самых успешных инвесторов мира Уоррена Баффета.
Самостоятельное или доверительное управление (ДУ)
Инвестирование может отличаться по способу управления активами. Если инвестор имеет определенный опыт и свободное время, он может действовать самостоятельно. При отсутствии того и другого активами по его поручению может распоряжаться управляющая компания.
Самостоятельное инвестирование имеет ряд преимуществ, это:
Дистанционное инвестирование с помощью управляющей компании имеет следующие преимущества:
Пассивное или активное
Эти стратегии также отличаются в зависимости от цели инвестора.
Тем не менее многие инвесторы выбирают активную стратегию, чтобы заработать больше. Они стараются быть в курсе рыночных тенденций, ищут и покупают недооцененные активы, пытаются угадать оптимальные сроки проведения операций. Их портфель состоит из тщательно подбираемых бумаг, каждая из которых, по его мнению, обязательно должна «вырасти».
В зависимости от активов
Стратегия инвестирования может изменяться в зависимости от актива, в который вкладываются средства, от надежности эмитента, экономической и политической обстановки в стране и в мире, личных качеств инвестора и многого другого.
Так, покупая акции, он может спокойно ждать выплаты дивидендов либо заработать на повышении курсовой стоимости, а может заняться спекуляциями с высоким риском.
Вкладываясь в облигации, особенно государственные, можно спокойно ожидать выплаты по купону и небольшой прибыли в дату погашения, а можно в надежде на высокую прибыль купить высокорисковые бумаги небольших компаний и потерять все вложения.
Инвестируя в валюту, можно годами получать небольшую прибыль, а потом вдруг быстро и много заработать в результате экономических или политических потрясений.
Криптовалюты, по мнению экспертов, очень волатильны. Они способны многократно вырасти в цене, однако не стоит вкладывать в них более 10–20% имеющихся активов, ведь они могут так же сильно упасть. За ними ничего кроме спроса нет, поэтому их можно сравнить с элементарной пирамидой, и в случае падения спроса криптовалюты могут стоить в разы ниже.
Стоит ли копировать чужие стратегии
Учиться на ошибках других всегда выгодно, поэтому изучать чужие способы инвестирования полезно и нужно. В том, чтобы подражать успешным инвесторам, нет ничего зазорного. Так поступают не только новички, но и опытные трейдеры.
От чего зависит выбор стратегии
Выбор стратегии инвестирования зависит от множества факторов. Это капитализация, цели, горизонт инвестирования, отношение к риску и так далее. Для достижения успеха, скорее всего, не стоит останавливаться и зацикливаться только на одной из стратегий. Нужно умело сочетать наиболее подходящие и ожидать получения прибыли.
Подпишитесь на нашу рассылку, и каждое утро в вашем почтовом ящике будет актуальная информация по всем рынкам.