Кредит после отгрузки в 1с что значит
Новые возможности «1С:Бухгалтерии 8» ред. 3.0: операции с кредитами и займами
Напоминаем, что сторонами договора займа могут быть любые юридические и физические лица, поэтому наша собственная организация может как получать займы от контрагентов, так и выдавать займы любым контрагентам. Что касается кредита, то предоставить его имеет право только банк или другая кредитная организация, у которой есть соответствующая лицензия Банка России на совершение таких операций. Кредиты и займы подразделяются на краткосрочные и долгосрочные в зависимости от срока действия договора.
Планом счетов, утв. приказом Минфина от 31.10.2000 № 94н и включенным во все конфигурации «1С:Бухгалтерии 8», для учета полученных кредитов и займов предназначены счета:
Полученные кредиты, займы, и начисленные проценты по кредитам и займам, учитываются на разных субсчетах счетов 66 и 67. Кредит или заем может быть получен как в рублях, так и в иной валюте, соответственно, в иностранной валюте могут начисляться и проценты. Кредиты, займы и проценты по договорам, выраженным в иностранной валюте, также учитываются обособленно на отдельных субсчетах счетов 66 и 67.
Выданные нами другим контрагентам займы учитываются на счете 58.03.
Таким образом, возможное количество вариантов учета операций с кредитами и займами предполагает использование более чем шестнадцати счетов второго порядка. Теперь перед бухгалтером больше не стоит задача выбора правильного субсчета. Счета учета по операциям с кредитами и займами автоматически определяются программой в следующих документах:
Документы «Поступление на расчетный счет» и «Поступление наличных»
Получение кредитов или займов отражается в документах Поступление на расчетный счет (рис. 1) или Поступление наличных с использованием следующих видов операций:
Документы «Списание с расчетного счета» и «Выдача наличных»
Возврат кредитов или займов, а также выплата начисленных процентов регистрируется с помощью документов Списание с расчетного счета и Выдача наличных с использованием следующих видов операций:
Счета учета определяются автоматически в зависимости от валюты счета, срока действия договора, вида операции и вида платежа. Поле Вид платежа отображается в форме документа только для операций по возврату кредитов или займов.
В программе предусмотрены следующие виды платежа (рис. 3):
Документ «Платежное поручение»
При заполнении документа Платежное поручение возврат кредитов или займов отражается с использованием следующих видов операций:
При выборе этих видов операций в форме документа добавляется поле в т.ч. проценты (рис. 4).
Рис. 4. Платежное поручение на возврат кредита
Выдача займа контрагенту отражается одноименным видом операции.
Обращаем внимание, что автоматический расчет процентов по кредитным договорам или по договорам займа в программе не поддерживается. Для регистрации доходов или расходов по начисленным процентам можно использовать стандартные документы учетной системы Реализация (акт, накладная) и Поступление (акт, накладная) соответственно. Также для этих целей можно использовать документ Операция, введенная вручную.
Как продавать в кредит
Оформление оптовой продажи в кредит на 3 месяца с контролем лимита и сроков задолженности.
В этом уроке показано оформление оптовой продажи в кредит на 3 месяца с контролем лимита и сроков задолженности.
Основные настройки
Для начала нужно ввести соглашение (типовое или индивидуальное), в котором прописать график выплаты кредита:
На первой закладке указываем наименование, статус, период действия, организацию:
На второй закладке выбираем условия оплаты (рекомендую ставить использование договоров и вести расчеты по кредитам именно в разрезе договоров, т.к. только в этом случае программа жестко контролирует наличие просроченной дебиторки и общую сумму долга). Также отключим возможность установки менеджерами ручных скидок в документах продажи, выберем вид цен и укажем примерный срок поставки.
По гиперссылке открываем форму для ввода графика оплаты кредита:
Отсрочка в графике считается относительно желаемой даты отгрузки (а она в свою очередь будет рассчитана как дата документа + срок поставки):
Оформление продажи в кредит
Теперь оформим продажу, пойдем от заказа клиента (ЗК):
Но предварительно нужно создать договор (в ЗК он потребуется):
На второй закладке выбираем детализацию расчетов По договорам, а также указываем необходимость запрета отгрузки при наличии просрочки (если будет просрочка по оплате на любом из этапов графика оплаты), либо при превышении общего долга конкретного значения (в нашем случае 20 т.р.):
Заполняем реквизиты ЗК на первой закладке (сразу видим остаток допустимого кредита):
Теперь подбираем товары, вариант обеспечения выбираем Отгрузить:
В нижней части формы видим, что желаемая дата отгрузки ожидаемо заполнилась значением 08.11.2017.
Теперь на первой закладке заполним график оплаты:
Переносим сформированный график оплаты по кредиту в ЗК:
Проводим, создаем на основании него документ реализации:
Проводим и закрываем реализацию:
Теперь для примера попробуем создать еще один ЗК по данному договору. Видим, что сработал контроль максимальной суммы дебиторки, указанной в договоре:
Отчеты по взаиморасчетам
Состояние взаиморасчетов по договору кредита можем посмотреть в отчете Задолженность клиентов:
Есть еще альтернативный отчет Задолженность клиентов по срокам:
Буду вам очень благодарен, если поделитесь ссылкой на него на своей страничке в любой соцсети или подпишетесь на новости сайта в Инстаграме.
Это поможет сайту развиваться и расширять аудиторию.
Другие уроки по теме «Оптовые продажи»
Продажа товаров и услуг юридическому лицу без оформления заказа клиента.
Работа с заказами клиента при оформлении оптовой продажи юридическому лицу.
Корректировка к документу реализации, отражение складских результатов корректировки.
Возврат от клиентов на основании и без документа продажи, возврат товара другого качества.
Карты лояльности (дисконтные карты) в оптовых продажах с автоматическим расчетом скидок.
Как использовать сделки с клиентами в оптовых продажах, учитывать доп.затраты и формировать отчеты по сделкам
Как настроить доступ в программу для внешних пользователей и работать под таким пользователем.
Как составлять задания торговым представителям, отрабатывать их, составлять на их основе заказы клиента и формировать отчеты по анализу эффективности торговых агентов.
Учета закупок товаров на стороне комиссионера, составление отчета комитенту и ведение взаиморасчетов с ним.
Передача товаров комиссионеру, отражение списания и возврата испорченного товара, ведение взаиморасчетов с комиссионером.
Настройка параметров доставки в документах товародвижения, формирование заданий на перевозку, рабочее место по доставке, задания экспедиторам.
Обзорная статья по работе с маркируемой продукцией (на примере учета операций закупки и продажи автомобильных шин).
Отражение операций, связанных с агентской схемой торговли. Сторонами договора, кроме покупателя, здесь могут быть агент и принципал.
В этом уроке описаны два наиболее популярных способа регистрации подарков покупателям.
Графики оплаты в «1С:Управление торговлей 8»
Материалы нашего сайта рассказывают о настройке условий продаж в программе «1С:Управление торговлей 8» (ред. 11.3) –типовых и индивидуальных соглашениях с клиентами, ценовых группах номенклатуры.
Рассмотрим возможности автоматизации в области учета оплаты от клиентов, а именно – применение графиков оплаты. Такой график позволяет задать порядок поступления оплаты и контролировать его выполнение.
Наша организация работает с некоторыми клиентами на условиях поэтапной оплаты, при этом:
Необходимо создать в 1С график оплаты для контроля выполнения этих условий.
Содержание:
Настройка порядка оплаты
Возможность планирования оплаты, в том числе использования графиков, в 1С определяется выбором значения в соответствующем реквизите в форме настройки продаж.
НСИ и администрирование / Настройка НСИ и разделов / Продажи, подраздел «Оптовые продажи» / «Условия и порядок оплаты».
Указанные условия и порядок оплаты будут применяться в документах «Заказ клиента», «Отчет комиссионера», «Заявка на возврат товаров от клиента».
Доступны три варианта:
В нашем примере выбираем третий вариант.
Создание графика оплаты
Откроем справочник графиков оплаты.
CRM и маркетинг / НСИ продаж / Графики оплаты
Создадим новый график. В открывшейся форме необходимо заполнить реквизиты:
В нашем примере заполним график согласно заданным условиям, с любой формой оплаты и с учетом отсрочки по календарным дням.
Запишем и закроем график.
График оплаты в соглашении с клиентом
График оплаты создан. Чтобы он работал, укажем его в типовом соглашении с клиентами. Откроем справочник соглашений.
CRM и маркетинг / НСИ продаж / Типовые соглашения с клиентами
Создадим новое типовое соглашение со следующими параметрами:
На вкладке «Условия продаж» выберем требуемый график оплаты в соответствующем поле.
Запишем и закроем соглашение. Теперь при оформлении продаж по этому соглашению программа будет контролировать выполнение условий графика оплаты.
В индивидуальных соглашениях с клиентами график оплаты также возможно указать на вкладке «Условия продаж».
Оформление заказа клиента
Оформим заказ клиента с использованием типового соглашения, в котором указан график оплаты.
Продажи / Оптовые продажи / Заказы клиентов
Создадим новый заказ. На вкладке «Основное» укажем клиента и организацию, здесь же выберем нужное соглашение с клиентом.
На вкладке «Товары» занесем заказанные клиентом товары. Цены на товары проставлены автоматически в соответствии с соглашением, действия – «К обеспечению». Заказ пока не оплачен.
Важно. Чтобы неоплаченный заказ клиента мог быть проведен программой, в заказе должен быть указан статус «На согласовании».
Проведем заказ в статусе «На согласовании». При этом программа выдаст сообщение о заполнении этапов графика оплаты.
На вкладке «Основное» появилась ссылка с указанием графика оплаты (программа взяла его из соглашения с клиентом, которое используется в заказе).
По ссылке можно просмотреть окно «Правила оплаты», где указаны этапы оплаты согласно графику, с рассчитанными суммами платежей по каждому этапу.
Поступление оплаты от клиента и ее контроль
Предположим, что клиент внес частичную предоплату (аванс до обеспечения) в размере 10% стоимости заказа, согласно графику оплаты. В нашем примере на основании заказа клиента создадим и проведем документ поступления безналичных ДС (сумму в нем укажем вручную).
Возможен и независимый ввод документа поступления безналичных ДС. А чтобы программа «привязала» оплату к заказу, на вкладке «Расшифровка платежа» в поле «Основание платежа» следует указать заказ, по которому произведена оплата.
Теперь программа позволит провести заказ в статусе «К выполнению». Сделаем это. На вкладке «Основное» появилась информация об оплате 10%, состояние заказа – «Готов к обеспечению».
Однако, чтобы стала возможной отгрузка товаров по заказу, необходимо на вкладке «Товары» в заказе клиента указать действие для товаров – «Отгрузить».
Важно. Проведение заказа с действием для товаров «Отгрузить» возможно только после поступления предоплаты в полном объеме, в соответствии с графиком оплаты.
В нашем примере, кроме аванса до обеспечения, предусмотрена предоплата до отгрузки в размере 40% от стоимости заказа.
Предположим, что клиент перечислил на наш счет соответствующую сумму. Создадим на основании заказа и проведем еще один документ поступления безналичных ДС. Сумма в нем будет проставлена автоматически.
После этого в заказе на вкладке «Основное» отобразится информация о поступившей оплате. Теперь можно произвести отгрузку по заказу. Перейдем на вкладку «Товары» и укажем для товаров действие «Отгрузить».
Проведем заказ. Он готов к отгрузке.
Состояние расчетов с клиентом по данному заказу можно просмотреть по ссылке «Оплачено по заказу…» на вкладке «Основное». Откроется отчет «Карточка расчетов с клиентом».
Документ реализации товаров и услуг также можно создать на основании заказа. Если оставшаяся оплата (кредит после отгрузки) не поступит в срок согласно графику, задолженность будет считаться просроченной.
Сервис 1С:Кредит
Сервис 1С:Кредит призван облегчить поиск лучших кредитных предложений от банков и финансовых организаций для пользователей программ «1С:Бухгалтерия».
Прямо в «1С» пользователь видит кредитные предложения от использующих сервис банков, выбирает наиболее привлекательные, и в несколько кликов формирует заявки на кредит с приложением пакета документов, необходимых для конкретных выбранных банков. Далее автоматически сформированный пакет документов подписывается электронной подписью клиента и отправляется в выбранные банки. Остаётся только подождать ответа – будет ли заявка отклонена, или придет уведомление о предварительном одобрении заявки с дальнейшими инструкциями по оформлению кредита.
Информация безопасно передаётся в банк в зашифрованном виде через наш сервер БанкКоннект. Фирма 1С не имеет доступа к содержимому передаваемых пакетов.
На стороне банка возможна работа с поступающими заявками из интерфейса специального приложения на базе «1С:Предприятие», которое можно развернуть и настроить буквально за один день. Также возможен автоматический прием и обработка заявок в информационной системе банка, для чего предусмотрен соответствующий API.
Один банк или финансовая организация может сформировать несколько кредитных предложений с разными условиями для различных категорий заемщиков.
Есть возможность настроить показ предложений только потенциальным заемщикам, которые удовлетворяют определенным граничным условиям банка (на основании информации, содержащейся в 1С:Бухгалтерии – регион, виды деятельности, организационно-правовая форма, обороты и т.д.).
Преимущества сервиса 1С:Кредит
Для пользователей программ «1С:Бухгалтерия»
Для банков
Список подключенных банков и финансовых организаций
Сервис 1С:Кредит – во всех регионах России
Начиная с версии 3.0.75 сервис 1С:Кредит работает во всех регионах России. Для отправки заявки на кредит можно использовать любой имеющийся у пользователя сертификат электронной подписи. Информация о заемщике передается в зашифрованном виде. Сервис 1С:Кредит также поддерживается в облачном сервисе 1С:Фреш (1cfresh.com).
Кто может использовать сервис
В «1С:Бухгалтерии 8» редакции 3.0 встроен функционал, с помощью которого организация или индивидуальный предприниматель (ИП) может быстро оформить заявку на получение кредита, не выходя из программы. В настоящее время сервис 1С:Кредит доступен во всех регионах России. Количество партнеров, подключенных к сервису (а это банки, микрофинансовые и другие организации), постоянно увеличивается. Полный список партнеров доступен непосредственно в сервисе 1С:Кредит.
Вместе с заявкой на получение кредита партнерам отправляется бухгалтерская и налоговая отчетность, согласие на обработку персональных данных и запрос в бюро кредитных историй. Данные передаются в зашифрованном виде, их достоверность подтверждается электронной подписью. Партнеры сервиса рассматривают заявку ориентировочно за один рабочий день и затем предлагают конкретные условия кредита (займа). Организация (ИП) выбирает предложение с наиболее привлекательными условиями и уведомляет партнера о своем согласии. Подписать кредитный договор (договор займа) можно в личном кабинете на сайте партнера сервиса или на встрече с его представителем.
Для зарегистрированных пользователей 1С сервис предоставляется бесплатно. При оформлении заявки через 1С:Кредит потребуется квалифицированная электронная подпись, при этом можно использовать любой имеющийся у пользователя сертификат:
Для отправки заявок банкам-партнерам сервиса не обязательно иметь у них открытый расчетный счет. Открыть расчетный счет потребуется только перед получением кредита у банка-партнера.
Доступ к сервису 1С:Кредит осуществляется по одноименной гиперссылке из группы Финансы раздела Банк и Касса (рис. 1).
Рис. 1. Доступ к сервису 1С:Кредит
Как отправить заявку через 1С:Кредит
Работа в сервисе 1С:Кредит состоит всего из четырех шагов:
На шаге Начало (рис. 2) из справочника Организации следует выбрать потенциального заемщика, для которого будет оформляться заявка на кредит.
Для организации дополнительно потребуется указать состав учредителей, выбрав значение из предлагаемого списка:
Также на этом шаге выводится краткая информация о том, как работает сервис и условия его применения.
Рис. 2. Начало работы
По кнопке Далее осуществляется переход к следующему шагу.
На шаге Партнеры сервиса следует указать сумму, срок и цель кредита (рис. 3).
Рис. 3. Партнеры сервиса
На данном шаге также отображается список партнеров, подключенных к сервису и готовых рассмотреть заявку. Для каждого партнера автоматически отображаются условия предоставления кредита, перечень требуемых отчетов и другие условия для получения кредита. Заявку можно отправить сразу нескольким партнерам, которых пользователь отмечает флагами и переходит к следующему шагу по кнопке Далее.
На шаге Отчетность (рис. 4) выводится список требуемых отчетов, состав которых зависит от того, каким именно партнерам направляется заявка.
Рис. 4. Отчетность
По умолчанию в качестве периода представления отчетов подставляется последний завершившийся календарный месяц. Если в список включены отчеты за период, который еще не закрыт, потребуется ввести все первичные документы в учетную систему и выполнить регламентные операции, входящие в обработку Закрытие месяца.
Непосредственно из списка требуемых отчетов по кнопке выбора можно перейти в список конкретных видов отчетов за конкретный период, выбрать сохраненный отчет или создать новый (если он не был создан ранее и сохранен). Если по каким-то причинам из состава отправляемой отчетности требуется исключить определенный отчет (например, выбранный ошибочно), его следует выделить в списке и нажать на кнопку Исключить отчет из заявки.
После формирования полного комплекта запрашиваемой отчетности по кнопке Далее осуществляется переход к последнему шагу.
На шаге Реквизиты (рис. 5) выполняется подписание и отправка комплекта документов партнерам сервиса.
Рис. 5. Реквизиты
Но перед этим необходимо заполнить недостающие реквизиты.
Для некоторых партнеров может потребоваться дополнительная информация о заемщике. Например, программа предложит выбрать вид деятельности из классификатора банка.
Помимо этого в заявке необходимо указать данные руководителя организации или индивидуального предпринимателя (место рождения, ИНН, СНИЛС, гражданство, паспортные данные, контактную информацию). Именно на это лицо должен быть оформлен квалифицированный сертификат ключа проверки электронной подписи.
В комплект предоставляемых партнерам документов автоматически включается согласие на запрос данных в бюро кредитных историй и обработку персональных данных. Сформированные файлы заявки можно сохранить на диск.
По кнопке Подписать и отправить заявка уходит в банк. Отправлять заявки могут только пользователи с полными правами или с правами главного бухгалтера.
После получения заявки банк ее рассмотрит и пришлет ответ в течение суток. Как только ответ из банка будет получен, его можно увидеть в форме сервиса 1С:Кредит в списке заявок. В строке заявки в поле Состояние будет выведена информация о том, что заявка на кредит одобрена (или отклонена) банком.
Для уточнения условий кредита и продолжения его оформления заявку следует открыть (рис. 6).
Рис. 6. Ответ банка
В заявке изложено решение партнера, где заемщику предлагается уточнить сумму кредита и срок получения в пределах предложенных возможных значений.
Известить партнера о своей заинтересованности в кредите следует, нажав на кнопку Согласен(-на) с условиями. Представитель партнера свяжется с заемщиком для уточнения дальнейших действий.
кредит после отгрузки в 1с что значит
Как продавать в кредит
Оформление оптовой продажи в кредит на 3 месяца с контролем лимита и сроков задолженности.
В этом уроке показано оформление оптовой продажи в кредит на 3 месяца с контролем лимита и сроков задолженности.
Основные настройки
Для начала нужно ввести соглашение (типовое или индивидуальное), в котором прописать график выплаты кредита:
На первой закладке указываем наименование, статус, период действия, организацию:
На второй закладке выбираем условия оплаты (рекомендую ставить использование договоров и вести расчеты по кредитам именно в разрезе договоров, т.к. только в этом случае программа жестко контролирует наличие просроченной дебиторки и общую сумму долга). Также отключим возможность установки менеджерами ручных скидок в документах продажи, выберем вид цен и укажем примерный срок поставки.
По гиперссылке открываем форму для ввода графика оплаты кредита:
Отсрочка в графике считается относительно желаемой даты отгрузки (а она в свою очередь будет рассчитана как дата документа + срок поставки):
Оформление продажи в кредит
Теперь оформим продажу, пойдем от заказа клиента (ЗК):
Но предварительно нужно создать договор (в ЗК он потребуется):
На второй закладке выбираем детализацию расчетов По договорам, а также указываем необходимость запрета отгрузки при наличии просрочки (если будет просрочка по оплате на любом из этапов графика оплаты), либо при превышении общего долга конкретного значения (в нашем случае 20 т.р.):
Заполняем реквизиты ЗК на первой закладке (сразу видим остаток допустимого кредита):
Теперь подбираем товары, вариант обеспечения выбираем Отгрузить:
В нижней части формы видим, что желаемая дата отгрузки ожидаемо заполнилась значением 08.11.2017.
Теперь на первой закладке заполним график оплаты:
Переносим сформированный график оплаты по кредиту в ЗК:
Проводим, создаем на основании него документ реализации:
Проводим и закрываем реализацию:
Теперь для примера попробуем создать еще один ЗК по данному договору. Видим, что сработал контроль максимальной суммы дебиторки, указанной в договоре:
Отчеты по взаиморасчетам
Состояние взаиморасчетов по договору кредита можем посмотреть в отчете Задолженность клиентов:
Есть еще альтернативный отчет Задолженность клиентов по срокам:
Буду вам очень благодарен, если поделитесь ссылкой на него на своей страничке в любой соцсети или подпишетесь на новости сайта в Инстаграме.
Это поможет сайту развиваться и расширять аудиторию.
Другие уроки по теме «Оптовые продажи»
Продажа товаров и услуг юридическому лицу без оформления заказа клиента.
Работа с заказами клиента при оформлении оптовой продажи юридическому лицу.
Корректировка к документу реализации, отражение складских результатов корректировки.
Возврат от клиентов на основании и без документа продажи, возврат товара другого качества.
Карты лояльности (дисконтные карты) в оптовых продажах с автоматическим расчетом скидок.
Как использовать сделки с клиентами в оптовых продажах, учитывать доп.затраты и формировать отчеты по сделкам
Как настроить доступ в программу для внешних пользователей и работать под таким пользователем.
Как составлять задания торговым представителям, отрабатывать их, составлять на их основе заказы клиента и формировать отчеты по анализу эффективности торговых агентов.
Учета закупок товаров на стороне комиссионера, составление отчета комитенту и ведение взаиморасчетов с ним.
Передача товаров комиссионеру, отражение списания и возврата испорченного товара, ведение взаиморасчетов с комиссионером.
Настройка параметров доставки в документах товародвижения, формирование заданий на перевозку, рабочее место по доставке, задания экспедиторам.
Обзорная статья по работе с маркируемой продукцией (на примере учета операций закупки и продажи автомобильных шин).
Отражение операций, связанных с агентской схемой торговли. Сторонами договора, кроме покупателя, здесь могут быть агент и принципал.
В этом уроке описаны два наиболее популярных способа регистрации подарков покупателям.
Новые возможности «1С:Бухгалтерии 8» ред. 3.0: операции с кредитами и займами
Напоминаем, что сторонами договора займа могут быть любые юридические и физические лица, поэтому наша собственная организация может как получать займы от контрагентов, так и выдавать займы любым контрагентам. Что касается кредита, то предоставить его имеет право только банк или другая кредитная организация, у которой есть соответствующая лицензия Банка России на совершение таких операций. Кредиты и займы подразделяются на краткосрочные и долгосрочные в зависимости от срока действия договора.
Планом счетов, утв. приказом Минфина от 31.10.2000 № 94н и включенным во все конфигурации «1С:Бухгалтерии 8», для учета полученных кредитов и займов предназначены счета:
Полученные кредиты, займы, и начисленные проценты по кредитам и займам, учитываются на разных субсчетах счетов 66 и 67. Кредит или заем может быть получен как в рублях, так и в иной валюте, соответственно, в иностранной валюте могут начисляться и проценты. Кредиты, займы и проценты по договорам, выраженным в иностранной валюте, также учитываются обособленно на отдельных субсчетах счетов 66 и 67.
Выданные нами другим контрагентам займы учитываются на счете 58.03.
Таким образом, возможное количество вариантов учета операций с кредитами и займами предполагает использование более чем шестнадцати счетов второго порядка. Теперь перед бухгалтером больше не стоит задача выбора правильного субсчета. Счета учета по операциям с кредитами и займами автоматически определяются программой в следующих документах:
Документы «Поступление на расчетный счет» и «Поступление наличных»
Получение кредитов или займов отражается в документах Поступление на расчетный счет (рис. 1) или Поступление наличных с использованием следующих видов операций:
Документы «Списание с расчетного счета» и «Выдача наличных»
Возврат кредитов или займов, а также выплата начисленных процентов регистрируется с помощью документов Списание с расчетного счета и Выдача наличных с использованием следующих видов операций:
Счета учета определяются автоматически в зависимости от валюты счета, срока действия договора, вида операции и вида платежа. Поле Вид платежа отображается в форме документа только для операций по возврату кредитов или займов.
В программе предусмотрены следующие виды платежа (рис. 3):
Документ «Платежное поручение»
При заполнении документа Платежное поручение возврат кредитов или займов отражается с использованием следующих видов операций:
При выборе этих видов операций в форме документа добавляется поле в т.ч. проценты (рис. 4).
Рис. 4. Платежное поручение на возврат кредита
Выдача займа контрагенту отражается одноименным видом операции.
Обращаем внимание, что автоматический расчет процентов по кредитным договорам или по договорам займа в программе не поддерживается. Для регистрации доходов или расходов по начисленным процентам можно использовать стандартные документы учетной системы Реализация (акт, накладная) и Поступление (акт, накладная) соответственно. Также для этих целей можно использовать документ Операция, введенная вручную.
1С:Кредит: как отправить заявку в банк на получение кредита, не выходя из 1С
Внимание! На текущий момент сервис 1С:Кредит работает в пилотном режиме.
Условия использования сервиса 1С:Кредит
Начиная с версии 3.0.72 в «1С:Бухгалтерии 8» появился функционал, с помощью которого организация или индивидуальный предприниматель (ИП) может быстро оформить заявку на получение кредита, не выходя из программы.
Вместе с заявкой на кредит в банки отправляется бухгалтерская и налоговая отчетность, согласие на обработку персональных данных и запрос в бюро кредитных историй банка. Данные передаются в зашифрованном виде, достоверность подтверждается квалифицированной электронной подписью.
Банки рассматривают заявку (обычно это занимает не больше одного рабочего дня) и затем предлагают конкретные условия кредита. Потенциальный заемщик выбирает банк с наиболее привлекательными условиями и также через сервис уведомляет его о своем согласии. Кредитный договор можно подписать в личном кабинете на сайте банка или на встрече с представителем банка.
В настоящее время сервис 1С:Кредит работает в пилотном режиме с ограниченным числом банков (ПАО БАНК «ФК ОТКРЫТИЕ» и ПАО «ПРОМСВЯЗЬБАНК») для организаций и ИП, зарегистрированных в следующих регионах:
Количество банков и регионов, подключенных к сервису, планируется увеличивать.
Для зарегистрированных пользователей 1С сервис предоставляется бесплатно. При оформлении заявки через 1С:Кредит потребуется квалифицированная электронная подпись, при этом можно использовать любой имеющийся у пользователя сертификат:
Отправлять заявку на кредит можно в любой банк, даже если в нем нет расчетного счета. Но если кредит будет одобрен, то перед его получением нужно будет открыть расчетный счет.
Доступ к сервису 1С:Кредит осуществляется из раздела Банк и касса по ссылке Заявки на кредит. Данная ссылка появится в разделе только в том случае, если среди юридических лиц или ИП, учет по которым ведется в программе, есть организации (ИП), зарегистрированные в регионе, где поддерживается сервис.
Как работает сервис 1С:Кредит
Работа в сервисе состоит из четырех этапов:
На этапе Начало указывается организация, для которой будет оформляться заявка на кредит, и выводится краткая информация о том, как работает сервис. Для ИП дополнительно потребуется указать гражданство и дату рождения.
Затем по кнопке Далее осуществляется переход к следующему этапу.
На этапе Банки следует указать сумму, срок и цель кредита (рис. 1).
На данном этапе также отображается список банков, подключенных к сервису и готовых рассмотреть заявку. Для каждого банка автоматически отображаются условия предоставления кредита и перечень требуемых отчетов.
Пользователь отмечает флагом банк (или несколько банков) и по кнопке Далее переходит к следующему этапу.
На этапе Отчетность сервис выводит список необходимых отчетов для выбранных банков (рис. 2).
Если в список включены отчеты за незакрытый период, рекомендуется ввести все первичные документы в учетную систему и выполнить регламентные операции, входящие в обработку Закрытие месяца.
Непосредственно из списка требуемых отчетов можно перейти в форму списка по конкретному отчету за конкретный период, выбрать сохраненный отчет или создать новый (если он не был создан ранее и сохранен).
Если по каким-то причинам из состава отправляемой отчетности требуется исключить определенный отчет (например, в информационной базе для формирования отчета недостаточно данных), его следует выделить в списке и нажать на кнопку Исключить отчет из заявки.
При этом из заявки будет исключен и тот банк, который требует предоставить данный отчет.
Помимо бухгалтерской и налоговой отчетности банк может запрашивать дополнительные отчеты. Группа дополнительных отчетов Расшифровка бухгалтерской отчетности для заявки на кредит формируется и заполняется автоматически сразу за несколько периодов и включает в себя:
После того, как отчетность для банка сформирована, по кнопке Далее осуществляется переход к следующему этапу.
На этапе Реквизиты выполняется подписание и отправка комплекта документов. Но перед этим требуется проверить и дозаполнить при необходимости данные уполномоченного должностного лица, на которое оформлен квалифицированный сертификат ключа проверки электронной подписи (место рождения, ИНН, СНИЛС, гражданство, паспортные данные, контактная информация). В комплект предоставляемых банкам документов автоматически включается согласие на запрос данных в бюро кредитных историй и обработку персональных данных. Сформированные файлы заявки можно сохранить на диск.
По кнопке Подписать и отправить заявка уходит в банк. Отправка заявок доступна только пользователям программы с полными правами или с правами главного бухгалтера.
При отправке заявки используется любой имеющийся в организации сертификат электронной подписи (для 1С-Отчетности или 1С-ЭДО).
Если сертификата нет, то его потребуется выпустить. Программа сообщит, что сертификат не найден, и предложит заполнить заявление на выпуск сертификата 1С:Подпись. Сформированная заявка будет сохранена. После получения электронной подписи можно будет отправить подготовленную заявку.
После получения заявки банк ее рассмотрит и пришлет ответ в течение суток. Сообщение о том, что ответ из банка получен, можно увидеть в форме сервиса 1С:Кредит. Помимо этого ответ из банка отображается в списке оповещений (кнопка с колокольчиком в верхней панели программы). В строке заявки в поле Состояние будет выведена информация о том, что заявка на кредит одобрена (или отклонена) банком.
По кнопке Расшифровать сообщение в строке одобренной заявки в явном виде выводится ставка, максимальная сумма кредита, срок и срок действия решения по кредиту.
Для уточнения условий кредита и продолжения его оформления заявку следует открыть (рис. 3).
В решении банка заемщику предлагается уточнить сумму кредита и срок получения в пределах возможных значений, предложенных банком. Некоторые банки могут указывать дополнительные условия в зависимости от результатов их оценки заемщика.
Чтобы известить банк о своей заинтересованности в кредите, следует нажать кнопку Согласен(-на) с условиями. Представитель банка свяжется с заемщиком для уточнения дальнейших действий.
От редакции. Приглашаем в 1С:Лекторий 19.12.2019 на лекцию экспертов 1С о новых возможностях «1С:Бухгалтерии 8» (ред. 3.0) для эффективного ведения учета. Зарегистрироваться и получить приглашение можно на сайте 1С:ИТС на странице 1С:Лектория. Регистрация открывается за месяц до начала мероприятия.
Новая архитектура взаиморасчетов с клиентами и поставщиками по документам и срокам
Для корректной печати первичных документов, получения отчетов в валюте бухгалтерского и управленческого учета, отражения по счетам бухгалтерского и международного учета необходимо распределять расчеты на задолженность и предоплату по расчетным документам. В предыдущих версиях программы 1С:ERP Управление предприятием 2 такое распределение выполнялось в фоновом режиме и запускалось по мере необходимости или при проведении документов, формировании отчетов. Это могло приводить к взаимоблокировкам. Для исключения таких проблем разработана новая архитектура взаиморасчетов, которая доступна при включении режима ведения взаиморасчетов Онлайн.
Режимы ведения взаиморасчетов
Доступно два режима ведения взаиморасчетов (режим взаиморасчетов определяется по ссылке НСИ и администрирование – Настройка НСИ и разделов – Казначейство и взаиморасчеты – Взаиморасчеты):
Регистры «Расчеты с клиентами по документам» и «Расчеты с поставщиками по документам» при этом не очищаются, задания к распределению расчетов продолжают формироваться для возможности включения новой архитектуры.
Использование режима ведения взаиморасчетов Онлайн реализовано за счет независимых регистров сведений, поддерживающих быструю запись движений. При использовании данного режима применяется новый набор регистров и отчетов по взаиморасчетам.
Сравнительная характеристика режимов ведения взаиморасчетов изображена в таблице.
Правила оплаты в заказах и накладных
Вариант оплаты Кредит (после отгрузки) переименован в Кредит (плановый), который позволяет зафиксировать плановую дату платежа в заказе, не зависящую от даты отгрузки, и которая не пересчитывается при вводе накладной. Дату платежа по варианту оплаты Кредит (плановый) можно уточнить при наличии соответствующих прав.
Добавлен новый вариант оплаты Кредит (после отгрузки) – позволяет указать сдвиг, количество дней, через которое накладная должна быть оплачена. Изменить дату платежа по такому варианту можно путем изменения реквизита Сдвиг в правилах оплаты накладной. Дата платежа по такому варианту оплаты рассчитывается от даты введенной накладной (или даты перехода прав собственности).
Даты платежа рассчитываются от желаемой даты отгрузки по заказу клиента и с учетом количества дней отсрочки, заданной по графику соглашения.
Реализовано указание дат платежа в правилах оплаты накладной для строк сверх заказа.
Алгоритм заполнения правил оплаты:
Пример. Расчеты по договорам.
Желаемая дата отгрузки по заказу клиента 04.08.18 г.
В правилах оплаты дата платежа по каждому кредитному варианту оплаты считается в соответствии с максимальным количеством дней отсрочки и желаемой датой отгрузки по заказу клиента.
При вводе накладной на основании заказа дата платежа по варианту оплаты Кредит (после отгрузки) пересчитывается от даты введенной накладной. В правилах оплаты накладной по заказу клиента будет заполнена максимальная дата платежа, рассчитанная, исходя из максимального количества дней отсрочки и желаемой даты отгрузки по заказу клиента.
В накладной можно уточнить дату платежа по заказу клиента путем изменения реквизита Сдвиг в правилах оплаты накладной, указав количество дней, на которое необходимо сдвинуть дату платежа. В этом случае расчет количества дней просрочки оплаты будет выполняться от даты платежа по накладной.
Пример. Расчеты по заказам.
Заказ клиента от 08.08.18 г., желаемая дата отгрузки по заказу клиента11.08.18 г.
Введен документ оплаты Поступление безналичных ДС от 10.08.18 г. по варианту оплаты Предоплата (до отгрузки) на сумму 5000 руб.
Дата платежа по кредитным вариантам оплаты считается в соответствии с максимальным количеством дней отсрочки, заданным по соглашении, и желаемой датой отгрузки по заказу.
Формируем документ Реализация товаров и услуг от 11.08.18 г. по двум заказам клиента (ЗК от 08.08.18 г. и ЗК 09.08.18 г.).
В правилах оплаты накладной заполняется максимальная дата платежа по каждому заказу клиента. Дату платежа можно откорректировать путем изменения количества дней отсрочки – реквизита Сдвиг в правилах оплаты накладной.
Дополнительно в табличную часть накладной добавим строку сверх заказа.
В результате проведения накладной в правилах оплаты этой накладной для строки сверх заказа указывается кредитный вариант оплаты Кредит (после отгрузки) с максимальной датой платежа по выбранному заказу клиента.
Особенности новой архитектуры взаиморасчетов (режим ведения взаиморасчетов «Онлайн»)
В рамках новой архитектуры взаиморасчетов:
Порядок операции и Порядок зачета в регистрах «Расчеты с поставщиками» и «Расчеты с клиентами»
Исключением являются курсовые разницы – движения имеют формат « 3», таким образом, записи по переоценке остатков на конец дня формируются позже всех документов.
Например, в регистре «Расчеты с клиентами» формируется запись по ресурсу Порядок операции, который содержит следующие данные:
Порядок зачета документов
Реализован порядок зачет оплаты документов:
Порядок настраивается по ссылке НСИ и администрирование – Настройка НСИ и разделов – Казначейство и взаиморасчеты – Взаиморасчеты – Порядок зачета документов.
Распределение оплаты по дате документа происходит по следующему алгоритму:
Схема порядка зачета оплаты документов по дате документа.
Распределение оплаты по плановой дате платежа прjисходит по следующему алгоритму:
Схема порядка зачета оплаты документов по плановой дате платежа.
Пример. Зачет накладных по дате документа
Поступила предоплата до отгрузки, расчеты по договорам:
Общая сумма аванса 11000 руб.
Пример порядка зачета оплаты по дате документа.
Изначально засчитывается аванс по Реализации ПР00-000024 с датой документа 11.07 и временем 18:08.
В регистре «Расчеты с клиентами по срокам» Реализация ПР00-000024 формирует движения:
После зачета оплаты остаток аванса составляет 1000 руб. Затем засчитывается аванс по Реализации ПР00-000023 с датой документа 11.07 и временем 18:51.
В регистре «Расчеты с клиентами по срокам» документа Реализация ПР00-000023 формирует движение по «Расходу» на возможную сумму зачета аванса по документу расчетов платежки по ресурсу «Предоплата» (на сумму 1000 руб.).
В результате зачета аванса остаток задолженности по Реализации ПР00-000023 составит 3000 руб.
В регистре «Расчеты с клиентами по срокам» по Реализации ПР00-000023 формируются движения:
Пример. Зачет накладных по плановой дате платежа
Поступила предоплата до отгрузки, расчеты по договорам:
Общая сумма аванса 11000 руб.
Изначально засчитывается аванс по Реализации ПР00-000025 с наиболее ранним сроком платежа (дата платежа 15.07).
В регистре «Расчеты с клиентами по срокам» документа реализации проводится движение по «Расходу» на возможную сумму зачета аванса по документу расчетов платежки по ресурсу «Предоплата» (на сумму 1000 руб.).
В результате зачета аванса долг погашен полностью по Реализации ПР00-000025.
В регистре «Расчеты с клиентами по срокам» проводятся движения:
После зачета аванса по Реализации ПР00-000025 остаток аванса составляет 10000 руб. Затем засчитывается аванс клиента по Реализации ПР00-000023 с датой платежа 18.07 (регистр накопления «Расчеты с клиентами по срокам» документа Реализации ПР00-000023).
После зачета аванса по Реализации ПР00-000023 остаток аванса составляет 6000 руб.
Затем зачет аванса производится по Реализации ПР00-000024 с датой платежа 18.07.
В регистре «Расчеты с клиентами по срокам» документа Реализации ПР00-000024 отражается движение по «Расходу» на возможную сумму зачета аванса по документу расчетов платежки по ресурсу «Предоплата» (на сумму 6000 руб.).
По результату зачета аванса по Реализации ПР00-000024 имеется остаток задолженности на сумму 4000 руб.
В регистре «Расчеты с клиентами по срокам» проводятся движения:
Распределение копеек
В режиме взаиморасчетов Онлайн погрешности округления распределяются равномерно по всем расчетным документам.
Общая формула расчета суммы (в примере сумма регламентированного учета, управленческая рассчитывается так же):
Окр(СуммаРегл + (СуммаРеглЗачтеноДо – Окр(СуммаРеглЗачтеноДо,2),2),
Пример распределения копеек представлен в таблице.
Корректировка реализаций/приобретений
Корректировка, увеличивающая отгрузку/приобретение, проводится по расчетам по курсу на дату накладной (если в накладной был ручной курс, то пользователь может повторить его в корректировке).
Корректировка, уменьшающая отгрузку/приобретение:
Пример расчета курса корректировки реализации приводится в таблице.
Переоценка валютных средств и закрытие месяца
Во время распределения расчетов накладные переоцениваются до момента зачета оплаты. Остатки после распределения переоцениваются до текущего дня/конца предыдущего месяца.
В настройках администрирования добавлено примечание – что ежедневная переоценка может снизить производительность, особенно при расчетах по договорам.
В режиме взаиморасчетов Онлайн в рабочем месте по выполнению регламентных операций по взаиморасчетам и переоценке валютных средств реализованы два пункта:
Актуализация движений документов по данным взаиморасчетов.
При изменении движений по регистрам накопления «Расчеты с клиентами» и «Расчеты с поставщиками» включается задание в закрытии месяца Актуализация движений документов по данным взаиморасчетов. Пункт информирует о том, что в периоде были изменения расчетов и требуется пересчитать регистр «Суммы документов в валюте регл. учета», используемый для отражения документов в регл. и упр. учете и во многих других офлайновых механизмах.
При актуализации движений происходит сравнение сумм задолженности и предоплаты в валюте регл. учета регистра «Расчеты с клиентами по срокам» и «Расчеты с поставщиками по срокам» и суммы записей в регистре сведений «Сумма документов в валюте регл. учета» с отбором по типу расчетов. Если суммы отличаются, то программа 1С:ERP Управление предприятием 2 будет предлагать перезаполнение сумм путем актуализации движений документов по данным взаиморасчетов. Аналогично для упр. сумм.
Этот механизм так же запускается из регламентированных печатных форм и при отражении документов в регл. и упр. учете.
Переоценка денежных средств и финансовых инструментов
Аналогично, как и при режиме взаиморасчетов Офлайн, использутся остатки регл. и упр. сумм расчетов в регистрах накопления «Расчеты с клиентами по срокам» и «Расчеты с поставщиками по срокам» на конец месяца и сравниваются с рассчитанными по курсу на конец месяца.
Документ Расчет курсовых разниц при этом не применяется, все движения провизводятся под служебным регистратором «Регистратор расчетов» с типом хоз. операции «Курсовые разницы» в регистрах «Расчеты с поставщиками по срокам» и «Расчеты с клиентами по срокам».
Доработка отчетов по взаиморасчетам с клиентами/поставщиками
В режиме взаиморасчетов Онлайн используются отчеты по взаиморасчетам, что и для режима ведения расчетов Офлайн, но включающие более широкие возможности:
Ведомость расчетов с клиентами/Ведомость расчетов с поставщиками
С использованием отчетов реализованы:
Данные отчета можно расшифровать отчетом Карточка расчетов с клиентами.
Карточка расчетов с клиентами
Использование отчета позволяет:
Задолженность клиентов/Задолженность поставщикам
Отчеты можно получить на определенную дату и в разрезе следующих параметров:
Задолженность клиентов по срокам / Задолженность поставщикам по срокам
Отчеты дают возможность проанализировать:
Такая возможность раелизована за счет настройки Включать задолженность клиента (в форме Настройки отчета).
Динамика просроченной задолженности / Платежная дисциплина клиентов
Отчеты позволяют проанализировать плановую (условную) и фактическую (безусловную) задолженность. Такая возможность обеспечивается настройкой Включать задолженность (в форме Настройки отчета).
Ручные корректировки новых регистров и ручной запуск распределения расчетов
При использовании режима взаиморасчетов Онлайн регистры взаиморасчетов запрещено корректировать документом Корректировка регистров. Можно откорректировать регистры накопления «Расчеты с клиентами» и «Расчеты с поставщиками» и вручную запустить распределение расчетов с использованием служебной обработки Заполнение регистров взаиморасчетов.
Зачет оплаты
При проведении зачета оплаты существует возможность не только зачитывать еще нераспределенные платежи, но и переносить авансовые платежи с одного объекта расчетов на другой. Например, можно переносить аванс с договора клиента или переносить аванс с одного заказа клиента на другой, даже если они оформлялись по разным договорам.
Для зачета оплат используется помощник Зачет оплаты (кнопка Зачет оплаты на форме документов), состоящий из закладок:
Оформление зачета оплаты происходит по кнопке Зачесть платеж. В результате сумма распределяется на зачитываемый объект расчетов.
При зачете аванса между разными объектами расчетов будет создаваться документ Взаимозачет задолженности.
В нижней части списка помощника зачета оплаты выводятся документы, по которым зачтена сумма оплаты (раздел Зачтено). При необходимости можно откорректировать сумму зачтенной оплаты или отменить зачет (кнопка Отменить).
Окончательный зачет оплаты (изменение платежных документов, создание нового документа взаимозачета) происходит после завершения операции взаимозачета (кнопка Выполнить).
В помощнике зачета оплаты автоматически рассчитываются суммы регламентированного и управленческого учета (колонки Сумма упр. и Сумма регл.). При зачете неиспользованного аванса (например, по заказу клиента) допускается изменить рассчитанный курс как в валюте регламентированного учета, так и в валюте управленческого учета.
Зачет оплаты, когда объектом расчетов является платежный документ «Поступление безналичных ДС»
Пример зачета оплаты изображен на схеме.
Если поступает аванс, то при выборе договора с детализацией отличной от «по договорам» в качестве основания или при отсутствии основания платежа объектом расчетов является сам платежный документ Поступление безналичных ДС (в поле Объект расчетов в форме документа поступления).
Если при поступлении аванса в качестве основания используется договор с детализацией отличной от «по договорам», то в платежном документе по умолчанию заполняется дополнительная аналитика учета по партнерам (в поле Договор, в режиме расшифровки платежа Без разбиения).
В таком случае аванс будет «числиться» за платежным документом и платежный документ будет использоваться в качестве нераспределенного платежа в рамках помощника зачета оплаты.
Это позволяет при расчетах по накладным засчитывать аванс без изменения первичных платежных документов и формировании документа Взаимозачет задолженности. Платежный документ сам выступает объектом расчетов и может засчитываться в накладных.
Поле Договор в платежном документе как отдельное поле используется для случаев, когда происходят авансовые платежи и расчеты ведутся по накладным/заказам.
Договор – дополнительная аналитика, по которой делается запись в аналитику учета по партнерам. Если основание платежа указано, то эта дополнительная аналитика формируется по основанию платежа, если основание платежа не заполнено, то дополнительная аналитика формируется в явном виде в платежном документе.
В регистрах «Расчеты с клиентами», «Расчеты с клиентами по документам» отражается запись по указанному договору. Такой платежный документ будет отражаться в списке нераспределенных платежей в форме помощника зачета оплаты.
В результате зачета аванса и проведения накладной отражается проводка регламентированного учета Дт 62.02 / Кт 62.01.
Если платежный документ был зачтен в накладную в качестве аванса, то блокируется отмена проведения платежного документа, То есть платеж нельзя изменить и зачесть по другой накладной.
Если в качестве основания платежа в платежном документе используется договор («с расчетами по договорам»), то в качестве объекта расчетов по умолчанию устанавливается этот договор. Поле Договор в платежном документе скрывается. Зачет оплаты по платежному документу производится автоматически. Аванс в целом будет числиться на договоре.
Если поступает аванс и в качестве основания используется заказ (при расчетах по заказам), то объектом расчетов по умолчанию выступает сам заказ, поле Договор в платежном документе скрывается. Зачет оплаты по платежному документу производится автоматически. Аванс в целом будет числиться на заказе.
Зачет оплаты, когда объектом расчетов является платежный документ «Списание безналичных ДС»
Если поступает аванс при расчетах по накладным/заказам, то в платежном документе списания безналичных ДС объект расчетов можно не заполнять. В этом случае в качестве объекта расчетов по умолчанию системой используется платежный документ Списание безналичных ДС.
В регистрах «Расчеты с поставщиками», «Расчеты с поставщиками по документам» формируется запись по указанному договору.
В таком случае аванс в целом будет числиться за платежным документом и такой платежный документ будет отображаться в качестве нераспределенного платежа в помощнике зачета оплаты.
Это позволяет при расчетах по накладным зачитывать аванс без изменения первичных платежных документов и формировании документа Взаимозачет задолженности. Платежный документ сам выступает объектом расчетов и может зачитываться в накладных.
В режиме «Списком» заполнение реквизитов объекта расчетов, в том числе договора, как дополнительной аналитики учета по партнерам, происходит в специальной форме Реквизиты объекта расчетов, вызываемой по гиперссылке Нераспределенный остаток.
В этом случае платежный документ будет отображаться как нераспределенный платеж в форме помощника зачета оплаты.
Если платежный документ был зачтен в накладную в качестве аванса, то блокируется отмена проведения такого платежного документа. То есть платеж нельзя изменить и зачесть по другой накладной.
Если в платежном документе указан договор («с расчетами по договорам»), то в качестве объекта расчетов по умолчанию заполняется этот договор. Поле Договор в платежном документе скрывается. Зачет оплаты по платежному документу производится автоматически. Аванс в целом будет числиться за договором.
Если поступает аванс и в качестве объекта расчетов в платежном документе используется заказ, то дополнительная аналитика учета по партнерам – договор, не доступна для указания в документе. В таком случае объектом расчетов выступает заказ и зачет оплаты выполняется автоматически. Аванс в целом будет числиться на заказе.